Рост портфеля кредитов МСП в январе продолжился

Объем предоставленных субъектам МСП кредитов в январе снизился по сравнению с декабрем — до 469 млрд рублей. Количество выданных субъектам МСП кредитов также сократилось по сравнению с декабрем и составило 91,56 тысячи.

Средневзвешенные процентные ставки по кредитам, предоставленным субъектам МСП — нефинансовым организациям в рублях, изменились незначительно, оставаясь существенно ниже показателей за январь прошлого года.

Более подробно читайте в статистическом бюллетене «Кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства». 

Комментарии к актуальным статистическим данным.

Средний размер кредита заемщиков – субъектов МСП в январе 2021 г. уменьшился по срав­нению с предыдущим месяцем на 3 млн руб., до 4,7 млн руб., оставаясь выше значения за ян­варь 2020 г. (4,2 млн руб.). Для сравнения: средний размер кредита заемщиков, не являющих­ся субъектами МСП, в январе был равен 334,7 млн рублей.

В структуре кредитов, предоставленных субъектам МСП в январе 2021 г., наибольший удельный вес приходился на кредиты заемщикам, осуществляющим деятельность в отраслях²: «Торговля оптовая и розничная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов» – 47,8%, «Обрабатывающие производства» – 12,8% и «Строительство» – 7,8%.

Задолженность по кредитам, предоставленным субъектам МСП, на 01.02.2021 составила 5887,2 млрд руб., увеличившись за январь на 75,7 млрд руб. (на 1,3%). Годовой темп прироста задолженности по кредитам субъектам МСП на 01.02.2021 вырос до 23,9%.

Доля задолженности по кредитам субъектам МСП в общей сумме задолженности по кре­дитам ЮЛ и ИП увеличилась на 0,11 п.п. по сравнению с 01.01.2021 и на 01.02.2021 составила 15,7%, что является максимальным значением за прошедшие два года.

В отраслевой структуре задолженности по состоянию на 01.02.2021 преобладали: «Дея­тельность по операциям с недвижимым имуществом» – 21,7%, «Торговля оптовая и розничная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов» – 19,1%, «Обрабатывающие производства» – 12,3%, «Сельское, лесное хозяйство» – 11% и «Строительство» – 10,4%.

Просроченная задолженность субъектов МСП на 01.02.2021 составила 642,1 млрд руб., увеличившись за январь на 1,4 млрд руб. (на 0,2%). Просроченная задолженность зафиксиро­вана у 33 055 заемщиков – субъектов МСП, что составляет 7,0% от общего числа заемщиков – субъектов МСП (на 01.02.2020 доля таких заемщиков составляла 9,2%).

Доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по кредитам субъек­там МСП на 01.02.2021 составила 10,9%, что на 1,1 п.п. меньше, чем на аналогичную дату предыдущего года. При этом она остается выше аналогичного показателя просроченной задолженно­сти по кредитам заемщикам (ЮЛ и ИП), не являющимся субъектами МСП (на 01.02.2021 – 5,5%).

Доля заемщиков в общем числе субъектов МСП по состоянию на 01.02.2021 составила 8,3%, что на 3,6 п.п. больше, чем в начале 2020 года. Всего по состоянию на 01.02.2021 кредит имеют 470 890 субъектов МСП.

Средневзвешенные процентные ставки по кредитам, предоставленным субъектам МСП – нефинансовым организациям в рублях в январе 2021 г., по сравнению с декабрем 2020 г. из­менились незначительно: по краткосрочным (на срок до 1 года) кредитам ставка возросла на 0,13 п.п., до 8,23% годовых, по долгосрочным (на срок свыше 1 года) кредитам – снизилась на 0,13 п.п., составив 7,49% годовых. Уровень процентных ставок в январе 2021 г. соответ­ствовал значениям середины прошлого года, оставаясь существенно ниже значений за январь 2020 г. (по краткосрочным кредитам – на 2,20 п.п., по долгосрочным – на 2,06 п.п.).

В январе 2021 г. спред между процентными ставками по кредитам субъектам МСП – нефи­нансовым организациям и кредитам прочим нефинансовым организациям по краткосрочным кредитам составил 2,44 п.п., по долгосрочным кредитам – 0,76 п.п. (в январе 2020 г. данный показатель составлял 3,21 и 1,46 п.п. соответственно).

Комментарий к региональным данным.

Наибольший объем кредитов в январе 2021 г. был предоставлен заемщикам – субъектам МСП Центрального федерального округа – 177,6 млрд руб. (годовой темп прироста – 10,54%), в том числе заемщикам г. Москвы – 92,2 млрд рублей.

Годовой темп прироста задолженности по кредитам МСП по состоянию на 01.02.2021 был положительным во всех федеральных округах, кроме Северо-Кавказского федерального окру­га, где задолженность по кредитам на эту дату снизилась на 2,48%. Наиболее значительно за­долженность по кредитам субъектам МСП возросла в Северо-Западном федеральном округе (темп прироста – 54,17%) и Дальневосточном федеральном округе (темп прироста – 30,25%).

Наименьшая доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по креди­там субъектам МСП наблюдалась в Дальневосточном федеральном округе (6,98%) – в частно­сти, в Камчатском крае и Магаданской области она составила менее 1%; наибольшая доля – в Северо-Кавказском федеральном округе (16,57%). Максимальная доля задолженности субъектов МСП в общей сумме задолженности ЮЛ и ИП отмечалась в Республике Адыгея (82,01%) и г. Севастополе (73,56%), минимальная – в Ненецком и Ямало-Ненецком автоном­ных округах (менее 3%).

Список сокращений и условных обозначений:

Субъекты МСП – субъекты малого и среднего предпринимательства;

ЮЛ – юридические лица;

ИП – индивидуальные предприниматели;

«-» – данные отсутствуют;

0,0 и 0,00 – нулевые данные или небольшая величина.

Примечание.

Статистическая информация сформирована на основе детальных данных отчетности кре­дитных организаций по форме 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам». Методологические комментарии о формировании статистических показателей разме­щены на официальном сайте Банка России в разделах «Сведения о размещенных и привле­ченных средствах» и «Процентные ставки по кредитам и депозитам и структура кредитов и депозитов по срочности».

¹ Субъекты малого и среднего предпринимательства.

² Отрасли соответствуют разделам ОКВЭД 2.

Материал подготовлен Департаментом статистики.

При использовании материалов выпуска ссылка на Банк России обязательна.

Фото на обложке: А. Никитин, Банк России.

© Центральный банк Российской Федерации, 2021.